تبعات قانونی اجاره دادن کارت بانکی

امروزه یکی از فعالیتهایی که برای پوشش فعالیت های مجرمانه مثل پول شویی ، قمار و شرط بندی صورت می پذیرد اجاره کارت بانکی است از آنجا که این اقدام می تواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد لذا آشنایی با این مشکلات می تواند برای کاهش مشکلات شهروندان موثر باشد

مسئولین اداره تشخیص جرایم سایبری مرکز تشخیص و پیشگیری پلیس فتا در این خصوص اعلام نموده اند که با توجه به اینکه مجرمان برای فرار از دست قانون از اطلاعات و امکانات دیگران استفاده می‌کنند تا ردی از خود بر جای نگذارند، لذا اجاره کارت‌های بانکی برای پوشش فعالیت‌های مجرمانه مثل قمار و شرط بندی یکی از این اقدامات است و این می‌تواند برای شهروندان تبعات قانونی داشته باشد.  این افراد با تبلیغ در کانال‌ها و گروه‌های شبکه‌های اجتماعی یا مراجعه به دیگران و تقاضا اجاره کارت بانکی آنها، برای اعمال مجرمانه خود نه تنها تلاش می‌کنند از دست قانون بگریزند بلکه اعمال مجرمانه خود را به گردن دیگران نیز می‌اندازند.

بدین ترتیب گردانندگان سایت‌های قمار و شرط بندی با مراجعه به برخی از اشخاص کم اطلاع از قوانین و مقررات و با جلب رضایت آنان از طریق پرداخت وجوهی ناچیز کارت بانکی آنها را در اختیار گرفته یا با استفاده از مدارک آنان اقدام به افتتاح حساب کرده و با در اختیار گرفتن کارت بانکی مربوطه تمامی مراودات پولی خود را بابت معاملات نامشروع و غیرقانونی مثل قمار و شرط بندی را به حساب و اسم افتتاح کنندگان حساب انجام می‌دهند.

اجاره دادن کارت‌های بانکی تبعات قانونی دارد

بر اساس اعلام روابط عمومی بانکی مرکزی در دی ماه ۱۳۹۷ مطابق قوانین و مقررات جاری، مسئولیت تمام تراکنش‌ها و مبادلاتی که از طریق حساب و کارت بانکی شهروندان انجام می‌شود بر عهده دارنده صاحب حساب است و هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضائی قابل قبول نیست.

بر اساس ماده ۷۱۰ قانون مجازات اسلامی اشخاصی که در قمارخانه‌ها یا اماکن برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد (۷۰۱) و (۷۰۵) قبول خدمت کنند یا به نحوی از انحاء به دایر کننده این قبیل اماکن کمک نمایند معاون محسوب می‌شوند و مجازات مباشر در جرم را دارند. از این‌رو به همه هم میهنان گرامی توصیه می‌شود به هیچ عنوان و تحت هیچ شرایطی، پیشنهاد اجاره حساب یا کارت بانکی را با هیچ مبلغی نپذیرند، تا از عواقب جدی ناشی از فعالیت‌های خلاف قانونی که از طریق حساب‌ها یا کارت‌های بانکی اجاره‌ای انجام می‌شود در امان باشند.

شهروندان باید به خاطر بسپارند که از طریق اجاره حساب بانکی یا کارت بانکی آنها نه تنها در سایت‌های قمار و شرط بندی بلکه موارد مجرمانه دیگری مثل پولشویی، کلاهبرداری‌های مالی، فرار مالیاتی و… نیز امکان دارد صورت بگیرد که هر کدام از این جرایم مجازات خاص خود را دارد. به همین دلیل به همه دارندگان کارت‌های بانکی و صاحبان حساب‌های بانکی هشدار داده می شود که از قرار دادن کارت پرداخت بانکی و حساب بانکی در اختیار افراد غیر، حتی فروشندگان کالا خودداری کرده و خود را در مظان اتهام‌های کلاهبرداری، پولشویی و بدهکاران مالیاتی قرار ندهند.

افزایش امنیت کاربران در فضای مجازی از مهم‌ترین اهداف پلیس فتا می‌باشد. سایت پلیس فتا دریچه ارتباطی با شهروندان است، برای دریافت اطلاعات، هشدارها و توصیه‌های پلیس به سایت پلیس فتا به آدرس www.cyberpolice.ir مراجعه کنند و در صورت مشاهده موارد مشکوک، گزارش خود را به بخش مرکز امداد و فوریت‌های سایبری، گزارش کنند.

چند نکته در خصوص کارت به کارت کردن اشتباه پول و حکم آن

اگر شخصی وجهی را نقدا به کسی بدهد و مقرر بشود که دریافت کننده ی وجه، پس از مدتی آن را مسترد نماید، بدون این که شاهدی وجود داشته باشد یا رسیدی دریافت شده باشد. چنانچه در زمان مقرر، فرد دریافت کننده وجه از طریق کارت به کارت کردن، بدهی خویش را به طلبکار واریز نماید، اگر در این میان اختلافی بوجود بیاید که این مبلغ واریزی بابت بدهی بوده یا خیر. آن فردی که فیش واریزی ندارد متضرر خواهد شد و آن شخصی که فیش واریزی داشته نیازی به اثبات بدهکار بودن خودش ندارد.

در حالتی که شخصی وجهی را به حساب دیگری واریز کند. به این خاطر که قرار بوده آن فرد کاری را انجام بدهد، در حالی که بعد از دریافت پول از انجام آن کار صرف نظر کرده باشد.

چنانچه در این مواقع واریز کننده، قراردادی کتبی داشته باشد یا ثابت بشود که وجه واریزی بابت قراردادشان بوده، در این حالت، واریزکننده بایستی دادخواست ایفاء تعهد ناشی از انجام قرارداد را مطرح کند.

بنابر این اگر بخواهد، مستقیما و ابتدائا، دعوی استرداد وجه واریزی را مطرح کند، دعوی او رد خواهد شد.

این در حالی است که خواهان به علت ناآگاهی، هزینه بی فایده ای داشته و زمان زیادی را هم برای این کار صرف کرده است.

نکته دیگر اینکه چنانچه شخصی مبلغی را به حساب فرد دیگری واریز کند.

در حالی که هیچ مدرکی مبنی بر این که نشان بدهد وجه واریزی بابت چه موضوعی بوده است را نداشته باشد؛

غالبا در دادگاه آن فردی که پول اشتباها به حسابش آمده، باید طلبکار بودن خویش را ثابت کند.

یعنی باید بتواند ثابت کند که وجه واریز شده به حسابش بابت ایفاء تعهد شخص مقابل بوده است.

به هر حال باید با یک روش قانونی، استحقاق خویش را ثابت نماید.

در این حالت نیازی نیست که واریز کننده ی وجه، بدهکار بودن خویش را اثبات نماید.

در نهایت گیرنده ی وجه به استرداد وجه و پرداخت خسارت های قانونی مثل حق الوکاله ی وکیل و تاخیر تادیه محکوم خواهد شد.

همچنین وجود چک نزد دارنده آن نیاز به اثبات طلبکار بودن ندارد. یعنی فردی که چکی را کشیده، نمی تواند ادعا نماید که بدهکار نبوده است.

صرفا زمانی که دارنده چکی را از کسی دارد، نشانه ی بدهکار بودن صادرکننده ی چک است.

گفتنی است این قانون برای رسید عادی یا سفته نیز لحاظ می شود.

سوال:

ادعا کرده من از کیفش کارت بانکی را برداشتم در محیط کار، چه جرمی دارد؟

سلام من مبلغ ۱۶ ملیون به همکارم دادم ولی مدرکی ندارم الان که خودش گفته بیا کارتمو بگیر من رفتم گرفتم ولی شاهدی نیست که خودش کارتشو با رمز داده به من بعد اون مبلغ پولی رو که من میخواستم رفتم طلا گرفتم الان اون خانوم از من شکایت کرده گفته من کارشو در محیط کار برداشتم منم اون روزا با اون شیفت نبودم مدرک شیفتامو دارم الان میخوام بدونم من مجرم. چون از هر کی میپرسم میگن به جرم سرقت میندازنت زندان تروخدا بهم بگید چی میشه آخرش جرمش چیه باید چکار کنم

پاسخ :

با سلام طرف مقابل که مدعی هست، باید اثبات کند که سرقت توسط شما انجام گرفته

سوال:

چگونه میتوانم اثبات کنم که من نقشی در این جرم نداشته ام؟

سلام

من کارت بانکی خودم را در اختیار برادرم که به ترکیه رفته گذاشته ام تا بتوانیم برای او پول بفرستیم اما شخصی با طرح دوستی و جلب اعتماد وی به او پیشنهاد همکاری در خرید و فروش لیر ترکیه میدهد، به این صورت که مشتری از ایران پول واریز میکند و ما اینجا به او لیر میدهیم و برادر من هم قبول میکند.

مشکل اینجاست که آنها شماره کارت مرا در یک سایت کلاهبرداری گذاشته اند و پول هایی که فریب خوردگان (مال باختگان) به حساب من میریختند ادعا میکردند که آشنایان آنها ریخته اند و به ازای آنها لیر دریافت کردند.

حالا چند نفر از مال باختگان از من شاکی شده اند که با تحقیق بیشتر متوجه شدیم که شماره کارتهای دیگری هم بوده است.

چون من از واریز و برداشتها خبر داشته ام نمیدانم چگونه میتوانم اثبات کنم که من نقشی در این جرم نداشته ام؟

پاسخ :

بایستی اظهارات خویش را به پلیس فتا اعلام نمایید تا با انجام تحقیقات موضوع آشکار شود .

کسی ازکارت بانکی استفاده غیرقانونی کند مجازاتش چیست؟

سلام خسته نباشید
شرمنده وقتتونو می گیرم
همسربنده راننده اژانس هستش یک اقایی که معلوم نیست شغلشون دقیقاچی هست وچیکار هستن خیلی از اژانس همسرمن استفاده می کنه بیشتر سفرهاشون هم باهمسرمن بوده بعد این اقا تومسیر بودن ازهمسر بنده درست می کند که شماره کارتتو بده دوست من برام پول واریز کنه همسرمن هم قبول می کنه پول واریز می شود اون اقابرداشت می کنه الان کارت بانکی همسرم مسدود شده وپلیس فتا به همسرم اخطار داده که باید بیاد پلیس فتا می خواستم بپرسم احتمال اینکه نتونه ثابت کنه کارخودش نبوده هست احتمال داره بیوفته زندان چون این اقا ارز تقلبی ایناهم خریداری کرد بعد همسر ادرس منزل شماره این فرد روهم داره؟

پاسخ

سلام . ممکن است کارتی که از ان به حساب همسرتان پول واریز شده سرقتی بوده یا این که اطلاعات ان هک شده و یا با ان سرقتی صورت گرفته باشد. در هر حال فعلا همسر شما مظنون است باید برای ادای توضیح به پلیس فتا مراجعه کند . البته در نظر داشته باشید ممکن است برای وی قرار تامین صادر شده باشد و برای ازادی باید تامین مناسب معرفی نماید .